Gion Gábor

GION GÁBOR pénzügyminisztériumi államtitkár, a napirendi pont előadója: Köszönöm szépen. Tisztelt Elnök Úr! Tisztelt Országgyűlés! Tisztelt Képviselők! A kormány következetesen törekszik a gazdaság fehérítésére, és elkötelezett a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni fellépés mellett. Ezek érdekében a korábban meghozott intézkedések rendszeréhez illeszkedik a most bemutatott törvénytervezet, amely révén a gazdasági szereplők átláthatóságát elősegítő új eszközöket teremtünk meg.

(19.50)

Magyarország köteles az EU negyedik pénzmosás elleni irányelve, valamint az azt módosító ötödik pénzmosás elleni irányelv által előírt, tényleges tulajdonosi nyilvántartás, valamint a bankszámla- és széfnyilvántartás létrehozására és működtetésére vonatkozó rendelkezéseknek a hazai jogba történő átültetésére. A központi nyilvántartások létrehozásával Magyarország jelentős mértékben javítja a hazai pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni rendszer hatékonyságát, áttekinthetőségét és működőképességét. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló törvény hatálya alá tartozó szolgáltatók ‑ ilyenek a bankok, ügyvédi irodák, könyvvizsgálók, szerencsejáték-szervezők, s a többi ‑ számára tényleges tulajdonosi adatok központi nyilvántartása újabb eszközt ad az ügyfél-átvilágítási kötelezettségek teljesítéséhez. A pénzmosás elleni fellépésben illetékes hatóságok ‑ felügyeletek, bűnüldöző szervek, ügyészség, bíróság ‑ a központi adatbázisokhoz való hozzáférés révén hatékonyabban tudják beazonosítani a pénzmosás gyanújával érintett szervezetek tulajdonosi hátterét még összetett céghálózatok esetén is.

A törvénytervezet kiegészíti a már hatályos pénzmosás elleni törvényt ‑ a továbbiakban Pmt.-t ‑, és a központi adatbázisok működtetésében a lehető legnagyobb mértékben épül a Pmt. alapján már jelenleg is működő keretekre és fennálló kötelezettségekre. Itt széles körben használja fel a Pmt. alapján az érintett szereplőknél már rendelkezésre álló adatokat. A hatóságok, a szolgáltatók és a lakosság bármely tagja számára a hozzáférés biztosítva lesz az adatbázisokhoz.

A tényleges tulajdonosi adatok központi nyilvántartásának működése a fizetési számlát vezető pénzforgalmi szolgáltatók adatszolgáltatásán alapul, csökkentve ezzel az adatszolgáltató vállalkozások és nonprofit szervezetek adminisztratív terhét. Szintén az érintett szervezetek helyzetét egyszerűsíti, hogy nem többféle közhatalmi szerv, cégnyilvántartást vezető szerv, civil szervezetek nyilvántartását vezető szerv, s a többi közreműködésével kell adatszolgáltatásaikat megvalósítani, hanem a bankok révén, amelyekkel egyébként is élő kapcsolatuk van. A tényleges tulajdonosi adatbázis rendszeres adatfrissítésének egyhavi gyakorisága is szűkebb adminisztratív kötelezettségekkel jár.

Az irányelvben meghatározott nyilvántartások felállításának és működtetésének felelőse Magyarországon a Nemzeti Adó- és Vámhivatal mint nyilvántartó szerv. A nyilvántartások működtetését a NAV nem adóhatósági feladatkörének keretében, sem pedig hatósági tevékenységként, hanem szolgáltatási jellegű feladatként végzi. A tényleges tulajdonosi nyilvántartásban adatszolgáltatásra kötelezett minden, Magyarországon bejegyzett, illetve nyilvántartásba vett gazdálkodó szervezet, civil szervezet, bizalmi vagyonkezelési jogviszony esetén a bizalmi vagyonkezelő, valamint azok a részben állami tulajdonú szervezetek, amelyek legalább 25 százalék nem állami tulajdoni hányaddal rendelkeznek.

Az adatszolgáltatásra kötelezett szervezetek tényleges tulajdonosi adatait a fizetési számlát vezető pénzintézetek továbbítják a központi nyilvántartás felé. A tényleges tulajdonosi adatokat az adatszolgáltatásra kötelezett szervezet nyilvántartási száma segítségével a NAV nyilvántartó szervként összesíti, és a szervezethez egyedi nyilvántartási azonosítót rendel.

Tisztelt Országgyűlés! Az irányelv alapján szükséges továbbá kialakítani egy központi nyilvántartást, egy központi elektronikus adatvisszanyerési rendszert, mely segítségével időben azonosíthatók a hitelintézetek által az adott tagállam területén kezelt fizetési számlával, illetve széffel rendelkező vagy ezek felett ellenőrzést gyakorló természetes vagy jogi személyek; ez a bankszámlák, illetve széfszolgáltatások központi nyilvántartása. A tervezet szerint javasolt modell alapján a központi bankszámla- és széfnyilvántartás esetében az e szolgáltatást nyújtó pénzintézetek, illetve széfszolgáltatók küldik meg a szükséges adatokat a nyilvántartó szerv részére.

Tisztelt Képviselők! A központi nyilvántartások létrehozásán túlmenően a törvényjavaslat rendelkezik a Pmt. ügyfél-átvilágításra vonatkozó egyes rendelkezéseinek módosításáról. Gyakorlati tapasztalatok alapján szükségessé vált az ügyfél-átvilágításra vonatkozó rendelkezések felülvizsgálata. A javaslatok alapján az egyszerűsített ügyfél-átvilágításra vonatkozó rendelkezések rugalmasabbá válnak, csökkentve az adatszolgáltatók adminisztratív terheit, egyúttal biztosítva a hatékony végrehajtást.

Tisztelt Ház! A most önök előtt lévő törvényjavaslattal Magyarország jelentős mértékben javítja a hazai pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni rendszerének hatékonyságát, áttekinthetőségét és működőképességét. Ezenfelül eleget tesz európai uniós kötelezettségeinek, alátámasztva ezzel Magyarország elkötelezettségét a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni harc mellett, szűkítve a hazai pénzmosás elleni rendszer nemzetközi támadhatóságát.

A korszerű szabályozás és annak hatékony végrehajtása továbbra is azt a célt szolgálja, hogy megnehezítse, és ha lehet, meggátolja a gazdasági bűncselekmények hozamának tisztára mosását a bűnözők számára, és így az eddiginél is erősebben védje ne csak a pénzügyi-gazdasági rendszerünket, hanem a becsületes társadalom egészét.

Kérem, hogy a benyújtott törvényjavaslatot támogatni és elfogadni szíveskedjenek. Köszönöm megtisztelő figyelmüket. (Taps a kormánypárti padsorokban.)