Gion Gábor

GION GÁBOR pénzügyminisztériumi államtitkár, a napirendi pont előadója: Köszönöm szépen. Tisztelt Elnök Úr! Tisztelt Országgyűlés! Tisztelt Képviselők! A 2017 júniusában hatályba lépett pénzmosás elleni új törvény a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni hazai szabályrendszer megerősítése, valamint az Európai Unió és a nemzetközi előírásokkal való teljes összhang megteremtése érdekében kiegészítette azon információk körét, amellyel a szolgáltatóknak rendelkezniük kell ügyfeleik azonosítása érdekében.

A már meglévő ügyfélkör esetében az esetlegesen hiányzó adatok, nyilatkozatok pótlására a törvény egy 2019. június 26-ig tartó, kivételesen hosszú, kétéves átmeneti időszakot biztosított az érintett intézményeknek.

(18.00)

Tisztelt Országgyűlés! Az elmúlt időszak sajtó- és egyéb jelzései alapján azonban úgy tűnt, hogy a határidőt a hitelintézeteknek nem sikerül teljesíteniük. Mindezt alátámasztja, hogy a Magyar Bankszövetség tájékoztatása alapján a 2019. június 26-ai határidőre az ügyfelek érzékelhető százaléka nem kerül azonosításra. Az érintettek nagy számára, a nemteljesítés kellemetlen következményeire és a közelgő nyári szabadságolásokra is tekintettel a törvényjavaslat 2019. október 31-éig meghosszabbítja a már meglévő ügyfélkör esetében az esetlegesen hiányzó adatok, nyilatkozatok pótlására előírt határidőt.

A javaslat immár kifejezetten a hatékony végrehajtás érdekében egy új értesítési kötelezettséget is bevezet az intézmények számára, amely alapján a szolgáltatók a határidő meghosszabbításának hatálybalépését követő három napon belül felhívják az érintett ügyfeleik figyelmét a hiányzó adatok, nyilatkozatok pótlásának kötelezettségére és a meghosszabbított határidőre. Ezáltal az ügyfelek is egyértelműen tudomást szereznek a teendőikről.

Tisztelt Képviselők! Az elhangzottak mellett fontos felhívni a figyelmet arra, hogy világszerte, s így az Európai Unióban is jelentősen felerősödtek a törekvések a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása hatékony megakadályozásának megvalósítása érdekében. A nemzetközi elvárások szempontjából így az Európai Unió irányelvei és más nemzetközi sztenderdek alapján is a pénzmosás elleni küzdelemben kiemelkedő jelentőségű az ügyfelek teljes körű ismerete, az új és megerősített ügyfél-átvilágítási intézkedések végrehajtása, idővel a meglévő ügyfélkör tekintetében is.

Tisztelt Ház! A törvényjavaslat elfogadásával a még érintett szolgáltatóknak és ügyfeleiknek lehetőségük nyílik a hiányzó adatok, nyilatkozatok szükség szerinti pótlására, a meglévő ügyfélkör esetében a megfelelő ügyfél-átvilágítási intézkedések elvégzésére, összhangban a nemzetközi követelményekkel. Ezen pénzmosás elleni intézkedések elsődleges célja, hogy megnehezítse és lehetőség szerint meg is gátolja a bűnözők számára a gazdasági bűncselekményekből származó pénzek tisztára mosását, valamint az eddiginél is erősebben védje a hazai pénzügyi rendszert és a tisztességes többségi társadalmat.

Kérem, hogy a benyújtott törvényjavaslatokat támogatni és elfogadni szíveskedjenek. Köszönöm megtisztelő figyelmüket. (Taps a kormánypártok soraiban.)