Izer Norbert

IZER NORBERT pénzügyminisztériumi államtitkár, a napirendi pont előadója: Köszönöm a szót, elnök úr. Tisztelt Országgyűlés! Tisztelt Képviselők! Jelen törvényjavaslat az Európai Unió külső határain történő készpénzmozgások ellenőrzését szolgálja a vonatkozó uniós rendelet végrehajtásával. 2021. június 3-ától alkalmazandó az Unió területére belépő, illetve az Unió területét elhagyó készpénz ellenőrzéséről szóló új, a korábbi rendeletet felváltó európai parlamenti és tanácsi rendelet. A rendelet bővíti a korábbi uniós szabályozásból fakadó kötelezettségeket. Az új uniós szabályozás szükségessé tette az annak végrehajtását szolgáló hazai törvényi szintű szabályozás hatályon kívül helyezését és újraalkotását.

A készpénz mozgásának ellenőrzése a pénzmosás és terrorizmus finanszírozása elleni intézkedéseket egészíti ki, a természetes személyek részére kötelezővé téve az általuk birtokolt, 10 ezer euró értéket meghaladó készpénz bejelentését az Unió külső határainak átlépésekor.

A szabályozás koncepcionális célja, hogy a pénzmosás elleni, pénzintézeteket és pénzügyi szervezeteket érintő szabályozást kiegészítse a természetes személyek által végrehajtott készpénzmozgások kontrollálásával, a bejelentési kötelezettség előírásával, nyomon követhetővé téve a nagy összegű készpénz mozgását. A szabályok szigorúan szankcionálják mind a bejelentés hiányát, mind a valótlan tartalmú bejelentést, vagyis azt az esetkört, amikor a bejelentett összeg nem egyezik a tételes vizsgálat során talált készpénzmennyiséggel.

A korábbi szabályozás a nemzetközi szakértők szerint idejétmúlt, a vizsgálandó készpénznek minősülő pénzügyi instrumentumok köre túl szűk, tekintettel arra, hogy könnyen készpénzzé tehető, kis helyen is elrejthető dolgok is ugyanolyan fenyegetettséget jelentenek, mint a tényleges, szűk értelemben vett készpénz. A még alkalmazásban lévő korábbi szabályozás készpénzként kizárólag a forgalomban lévő bankjegyeket, pénzérméket, továbbá bemutatóra szóló értékpapírokat definiálta. Az új szabályozás azonban ezt a fogalmat kiterjesztette a meghatározott tisztaságú, nem feldolgozott aranyra és az aranyérmékre, valamint az úgynevezett kísérő nélküli készpénzre, azaz a posta- vagy csomagforgalomban feladott, értékhatárt meghaladó készpénzre is.

Ezzel összhangban a tagállamok hatóságainak ki kell dolgozni a saját nemzeti szabályozásukat az újonnan bevezetésre kerülő értékhordozók ellenőrzésére, szem előtt tartva azt, hogy ezen értékhordozók, illetve a kísérő nélkül készpénz esetében a bekerülés módja a hagyományosnak mondható készpénz mellett új kihívások elé állítja az eljáró hatóságokat.

(19.10)

Szükséges volt kidolgozni az aranyra vonatkozó értékmeghatározási módszereket, az esetlegesen szükséges, alkalmanként részleges vagyoni korlátozó intézkedések esetén az alkalmazandó számítási eljárásokat, valamint a kísérő nélküli készpénz esetén mind a magyar, mind a más tagállami címzett esetén az adatszerzési, nyilatkoztatási és szükség szerint a visszatartási és szankciós rendelkezéseket.

Ez utóbbinál szükséges megjegyezni, hogy a más tagállamba címzett, de az Unióba Magyarországon beérkező posta- és kiscsomagforgalomban a belépés során felderített készpénzre nézve a vámhatóságot eljárási kényszer terheli, azaz az uniós rendelkezések alapján a küldemény beérkezése szerinti tagállam hatóságai döntenek a feladó vagy címzett adatszolgáltatásra kötelezéséről, és szükség esetén e hatóságok jogosultak szankciót alkalmazni, azaz bírságot kiszabni és annak összegét visszatartani.

Jelen törvényjavaslat ennek megfelelően az új, kontrollálandó pénzügyi instrumentumok vámhatósági ellenőrzésének végrehajtásához kapcsolódóan tartalmazza mindazokat az eljárási szabályokat is, amelyek ahhoz szükségesek, hogy az uniós rendelkezések alkalmazásának maradéktalanul meg tudjunk felelni.

Tisztelt Képviselők! Tisztelt Országgyűlés! Az elhangzottak alapján kérem, hogy szíveskedjenek támogatni a javaslatot. Köszönöm szépen a figyelmüket. (Taps a kormánypártok padsoraiból.)